충실도 인센티브 스톡 옵션

어휘.

145 SEC 등록 합병 또는 합병의 결과 인 유가 증권 판매 조건을 제시합니다. 비 계열사는 재판매 제한 대상이 아닙니다. 인수 회사의 계열사가되지 않는 판매 회사의 계열사는 1 년 동안 볼륨 제한 및 공개 정보 요구 사항이 적용되지만 양식 144는 제출할 필요가 없습니다. 2 년차 동안 유일한 요구 사항은 회사의 현재 상태 모든 SEC보고에서. 인수 회사의 계열사는 최소 보유 기간을 제외하고 144 가지 요건을 모두 준수해야합니다.

144K 유가 증권은 제한적이지만 주식 소유주가 회사의 계열사가 아니며 유가 증권이 회사로부터 인수되었거나 2 년 이상 회사의 계열사 인 경우 제한됩니다. 고객은 규칙 144의 대부분의 요구 사항을 충족시키지 않고도이 유형의 주식을 판매 할 수 있습니다.

701 (g) (3) 공개 시장에서 미등록 증권의 판매를 허용하는 규칙. 단, 회사가 공개되기 전에 회사 수혜 계획 또는 보상 계약에 따라 발행 된 주식이어야합니다. 발행자의 계열사로 간주되지 않는 이들 유가 증권의 소유자는 규칙 144 요건을 충족시키지 않고 규칙 701 (g) (3)에 따라 주식을 매각 할 수 있습니다. 주식은 회사 공개 후 90 일까지 판매 될 수 없다. 그러나, 제한된 전설을 제거하고 매각 대금을 공표하기 위해서는 주식 소유자가 특정 Rule 701 서류를 작성해야합니다. 제휴사는 1 년 보유 기간 이외의 규칙 144의 모든 요건을 충족해야합니다.

대체 최소 세금 (Alternative Minimum Tax, AMT) 대체 최소 세금 (Alternative Minimum Tax : AMT)은 별도의 세금 시스템으로 연방 소득세 시스템에 무료입니다. AMT 시스템은 특정 세금 우대 혜택을받는 사람이 최소한 최소 세금을 납부하도록 노력합니다.

블랙 아웃 기간 스톡 옵션 행사 권한이 제한 될 수있는 특정시기입니다. 자세한 내용은 스톡 옵션 계획 룰을 참조하십시오. 예를 들어, 블랙 아웃 기간은 회사 회계 연도말, 배당 일정 및 역년 종료와 종종 일치합니다.

자본 이득 이것은 원래 구매 가격보다 높은 가격으로 증권을 판매 한 수입입니다. 또한, 많은 뮤추얼 펀드에 대한 특정 장기 목표입니다.

자본 이득세 이것은 증권 및 부동산과 같은 특정 자산의 판매로 인한 이익에 대한 세금입니다.

Commission 거래 주문 거래의 판매 또는 이전 비용.

통제 또는 제한된 대출 통제 또는 제한된 증권으로 확보 된 증거금 대출.

지배인, 내부자 또는 임원, 이사, 정책 결정자, 주요 주주 (일반적으로 10 % 이상의 발행 주식 보유자) 및 회사의 관리를 직접 또는 간접적으로 통제 할 수있는 위치에있는 사람. 여기에는 규칙 144에 정의 된 바와 같이 배우자, 통제인과 함께 거주하는 가족 및 통제인과 관련된 기타 단체가 포함됩니다. 발급자의 통제인에 의한 증권 거래는 보안이 제한되는지 여부에 관계없이 제한을받습니다. 지배인은 통제 증권을 판매 할 때 규칙 144 문서를 작성하고 규칙 144를 준수해야합니다.

종업원 주식 구매 계획 종업원이 급여 공제를 통해 회사 주식을 구입할 수있는 고용주가 제안한 계획입니다.

예상 현금 수입 이것은 운동 및 판매 주문의 수입 추정치입니다. 이 견적은 비용 또는 세금에 대한 추정치가 공제 된 후 모든 수익금을 보여줍니다. 인센티브 스톡 옵션에 대한 행사 및 판매 주문의 경우, 이것은 행사할 비용 (예 : 커미션 및 수수료) 추정액이 공제 된 후의 수입 추정치입니다. 비 자격 스톡 옵션에 대한 행사 및 판매 주문의 경우, 이것은 운동 비용, 총 세금 (예 : 연방 및 주 소득세) 및 운동 비용 (예 : 수수료 및 수수료)을 추정 한 후의 수익 추정치입니다. 수수료)가 공제됩니다. 주문 실행 시점의 실제 현금 수익은 다를 수 있습니다.

예상 운동 비용 이것은 스톡 옵션을 구매할 때 부여되는 보조금 가격에 운동 옵션의 수를 곱한 총 비용, 운동 가격의 추산치이며 운동 주문의 결과로 얻은 수익금에서 공제됩니다. 주문 실행 시점의 실제 운동 비용은 다를 수 있습니다.

예상 판매 총액 (Gross Sale Proceeds) 이것은 운동 및 판매 주문의 수입 추정치입니다. 이 견적은 비용 또는 세금 견적을 차감하기 전에 모든 수익을 보여줍니다. 운동비 (예 : 수수료 및 수수료) 견적액이 공제됩니다. 비 자격 스톡 옵션에 대한 행사 및 판매 주문의 경우, 이것은 운동 비용, 총 세금 (예 : 연방 및 주 소득세) 및 운동 비용 (예 : 수수료 및 수수료)에 대한 추정치의 추정치입니다. 수수료) 공제 운동시 실제 비용은 다를 수 있습니다. 주문 실행 시점의 실제 총 판매 수익은 다를 수 있습니다.

예상 신규 현금 수입 예상액은 운동 및 판매 주문의 수입 추정치입니다. 이 견적은 비용 또는 세금에 대한 추정치가 공제 된 후 모든 수익금을 보여줍니다. 인센티브 스톡 옵션에 대한 행사 및 판매 주문의 경우, 이것은 행사할 비용 (예 : 커미션 및 수수료) 추정액이 공제 된 이후의 수익 추정치입니다. 비 자격 스톡 옵션에 대한 행사 및 판매 주문의 경우, 이것은 운동 비용, 총 세금 (예 : 연방 및 주 소득세) 및 운동 비용 (예 : 수수료 및 수수료)을 추정 한 후의 수입의 추정치입니다 )이 공제됩니다. 주문 실행 시점의 실제 현금 수익은 다를 수 있습니다.

예상 운동 비용 이것은 스톡 옵션을 구매할 때 부여되는 보조금 가격에 운동 옵션의 수를 곱한 총 비용, 운동 가격의 추산치이며 운동 주문의 결과로 얻은 수익금에서 공제됩니다. 주문 실행 시점의 실제 운동 비용은 다를 수 있습니다.

예상 주식 수익 예상액은 행사 및 홀드 오더로부터 얻은 수익의 추정치입니다. 이 추정치는 비용 또는 세금에 대한 추정치가 차감되기 전에 모든 수익금을 표시합니다. 인센티브 스톡 옵션에 대한 행사 및 판매 주문의 경우, 이것은 운동비 추정액 (예 : 수수료 및 수수료)이 공제되기 전의 추정 수익입니다 . 비 자격 스톡 옵션에 대한 행사 및 판매 주문의 경우, 이것은 운동 비용, 총 세금 (예 : 연방 및 주 소득세) 및 운동 비용 (예 : 수수료 및 수수료)에 대한 추정치의 추정치입니다. 수수료)가 공제됩니다. 주문 실행 시점의 실제 주식 수익은 다를 수 있습니다.

예상 과세 소득 (Actual Taxed Income) 이것은 운동 후 평범한 소득세를 납부하거나 비 자격 부여 스톡 옵션 실행을위한 운동 및 보류 명령을 내리는 소득의 추정치입니다. 주문 실행 시점의 실제 과세 소득은 다를 수 있습니다.

예상 총비용 스톡 옵션 행사의 총 비용은 행사 및 보류 명령이 실행될 때 수익금에서 공제됩니다. 이 추정액은 추정 된 운동 비용에 예상 세액을 합한 금액입니다.

예상 총 옵션 뛰어난 가치 이것은 기각되거나 확정되지 않은 스톡 옵션을 포함하여 행사되지 않은 스톡 옵션의 총 가치를 추정 한 것입니다.

예상 총 세금 과세 예상치 않은 스톡 옵션에 대한 행사 및 판매 또는 행사 및 보류 명령이 실행될 때 원천 징수되는 소득세 추정치입니다. 주문 실행 시점에 보류 된 실제 세금은 다를 수 있습니다.

미 지불 옵션의 예상 가치 이것은 행사되지 않은 스톡 옵션의 수에 대한 총 가치의 추정치이며, 모두 기각 된 스톡 옵션과 미 평가 스톡 옵션입니다. 이 가치는 이전 거래일 현재의 종목의 시장 가격에 가까운 종목과 확정되지 않은 스톡 옵션의 총 수를 곱하여 계산합니다.

기말 옵션의 예상 가치 / 행사할 수있는 주식 매수 선택권의 예상 금액입니다. 이 가치는 모든 보조금에서 행사할 수있는 가득 된 스톡 옵션의 총 수와 스프레드를 곱하여 계산됩니다.

기말 옵션 / 행사 가능 추정치 이것은 소유권을 행사할 수 있고 운동 할 수있을만큼 충분히 오래 보유되었던 스톡 옵션의 수를 추정 한 것입니다.

Exercise and Hold 주식 옵션 행사의 한 형태로 주식을 보유하고 주식을 보유 할 수있는 옵션을 행사할 수 있습니다. 이렇게하면 운동 비용 및 필요한 세금 공제액을 지불하기 위해 자금을 사용할 수 있어야합니다 *.

* 자금은 귀하의 Fidelity 계정에 예치 된 현금을 통해 사용할 수 있어야하며, 신용장 승인을받은 경우 귀하의 Fidelity 계정에있는 다른 증권과 차용 할 여유가 있어야합니다.

운동 및 매도 스톡 옵션 행사의 한 형태로 회사 주식의 주식을 취득하고 즉시 주식을 팔 수있는 옵션을 행사합니다. 판매로 인한 현금 수익은 운동 비용, 필수 세금 원천 징수, 중개 수수료 및 수수료를 지불하는 데 사용됩니다. 귀하는 귀하의 피델리티 계좌에서 잔액 순 현금을받습니다. 이 운동 양식에서는 운동을 위해 현금을 제공 할 것을 요구하지 않습니다.

운동 비용 이것은 스톡 옵션 행사 비용입니다. 운동 비용은 보조금 가격에 운동하는 스톡 옵션의 수를 곱하여 계산됩니다. 운동 비용에는 세금 원천 징수 또는 적용될 수수료 또는 수수료가 포함되지 않습니다.

운동 날짜 이것은 귀하가 스톡 옵션을 행사하기로 결정한 날짜, 귀하가 행사 한 날짜, 기본 주식의 주식을 사기위한 스톡 옵션.

행사 주문 날짜 스톡 옵션 행사와 관련된 거래의 결제 날짜가 아니라 스톡 옵션 행사를 주문한 날짜입니다.

Exercise price 주식 옵션을 행사하기 위해 발행자에게 지불해야하는 주당 가격. 행사 가격은 일반적으로 부여 일에 회사 주식의 공정 시장 가격으로 설정됩니다. 보조금 (Grant Price)이라고도합니다.

만료일 스톡 옵션 계약이 만료되는 날짜입니다. 회사가 부여하는 스톡 옵션의 경우, 이것은 회사 및 회사의 스톡 옵션 계획에 대한 보조금 계약 조건에 따라 날짜이며, 이후 스톡 옵션을 더 이상 행사할 수 없습니다. 만료일은 스톡 옵션 부여에 따라 결정됩니다. 고용 상태의 변경과 같은 스톡 옵션 계획 및 보조금 협약의 특정 조항에 따라이 만료일이 가속화 될 수 있습니다.

공정한 시장 가치 귀하의 스톡 옵션 행사로 얻은 주식의 행사 가격. 공정한 시장 가치는 고용주의 스톡 옵션 계획에 명시되어 있으며 연방 소득세 목적 상 보상으로 간주되는 이익의 금액을 결정하는 데 사용됩니다. 운동 및 보류 주문의 연습 교대 주문 입력 화면에서 네 가지 옵션 중 하나가 표시됩니다. 이 옵션은 회사의 스톡 옵션 계획 규칙에 따라 결정됩니다. 공정한 시장 가치는 다음 중 하나 일 것입니다 : 사전 영업일의 가까운 평균 최고 및 최저 오늘의 실시간 가격 오늘 마감.

운동시 공정한 시장 가격 스톡 옵션 행사 주문이 실행 된 당시의 기본 주식에 대한 주당 가격. 주당 가격은 귀사의 스톡 옵션 플랜이 사용하는 공정한 시장 가치 옵션에 기초합니다. 운동시 공정한 시장 가치는 다음 중 하나 일 것입니다 : 사전 영업일의 가까운 평균 최고 및 최저 오늘의 실시간 가격 오늘 마감.

보조금 고용주가 스톡 옵션을 부여하는 거래입니다. 보조금 조건은 보조금 계약과 회사의 스톡 옵션 계획에 따라 결정됩니다.

부여 가격 주식 옵션을 행사하기 위해 발행자에게 지불해야하는 주당 가격. 보조금 가격은 일반적으로 보조금의 날짜에 회사 주식의 공정 시장 가격으로 설정됩니다. 운동 가격이라고도합니다.

보조금 유형 스톡 옵션 보조금이 세금 혜택 인센티브 스톡 옵션 또는 비 자격 스톡 옵션인지 여부를 나타냅니다.

보유 기간 스톡 옵션 보조금의 경우 스톡 옵션을 행사하기 전에 보유해야하는 기간을 나타냅니다. 스톡 옵션에 대한 보유 기간 요건은 스톡 옵션 부여에 대한 가득 표에 설명되어 있습니다.

인센티브 스톡 옵션 (Incentive Stock Options, ISO) 주식 옵션은 발행자 (예 : 귀사)가 부여한 기회로, 사전 정의 된 보조금 가격으로 귀사의 보통주를 특정 기간 동안 시각. ISO는 특별세 처리를위한 IRS 요건을 충족합니다. ISO를 사용하면 스톡 옵션을 행사할 때 스톡 옵션을 행사할 때 정기적 인 소득세를 내지 않아도됩니다. 스톡 옵션을 행사 한 날로부터 1 년 후 또는 스톡 옵션이 부여 된 날로부터 2 년 후에 주식을 보유하면 대기 기간 . 대기 기간 후에 주식 옵션 주식을 매각하기로 결정하면 판매 가격과 보조금 가격의 차액에 대해 양도 소득세가 부과됩니다. 주식을 부여받은 날짜로부터 1 년이 지난 주일 또는 그 이전에 주식을 매도하는 경우, 귀하가 매각하는 주식은 부적격 처분의 대상이되며, 이는 일반적으로 차액에 대해 소득세를 납부해야한다는 것을 의미합니다 주식 옵션을 행사할 때의 공정한 마커 값과 보조금 가격 사이의 차이. 스톡 옵션이 부여 된 날짜의 2 년 기념일 이전에 스톡 옵션을 행사하고 스톡 옵션이 부여 된 1 년 및 2 년 기념일 사이에 스톡 옵션을 행사하면 주식을 매도 한 날짜의 공정한 시장 가격과 보조금 가격 간의 차이에 대한 단기 자본 이익을 지불해야합니다. 귀하가 주식을 행사하는 당일에 주식을 매도하기로 선택한 경우, Fidelity는 스톡 옵션 비용을 원천 징수하여 귀사에 보냅니다.

Issuer 's Stock 이것은 회사에서 소유권을 제공하는 주식입니다. 발행자의 주식과 스톡 옵션의 부여는 주식의 교부가 미리 정의 된 기간 동안 미리 설정된 가격 인 보조금 가격으로 기본 주식의 주식을 구입할 수있는 권리를 부여한다는 점에서 다릅니다.

잠금 동의 잠금 해제 계약은 직원, 친구, 가족 및 벤처 투자자를 포함한 회사 내부자가 일정 기간 동안 주식을 판매하지 못하게합니다. 잠금은 또한 지정된 기간 동안 판매 될 수있는 주식의 수를 제한 할 수 있습니다.

시가 총액 ($ 수백만) 회사 프로필에서 마지막 마감 주가는 최근 발행 된 주식수를 곱한 값입니다.

비공식 스톡 옵션 (Non-Qualified Stock Options, NSO) 주식 옵션은 발행자 (예 : 귀사)가 부여한 기회로 사전 설정된 보조금 가격으로 귀사의 보통주를 특정 수량 이상 구매할 수 있습니다 일정 기간. NSO는 특별세 처리를 허용하는 특정 IRS 요건을 충족하지 못합니다. NSOs의 스톡 옵션 행사시 세금이 부과됩니다. 귀하는 경상 소득 및 메디 케어 세금을 납부해야하며, 행사 가격의 공정한 시장 가격과 보조금 가격의 차이로 연간 최대 금액을 지불하지 않은 경우 사회 보장 세가 적용됩니다.

옵션 특정 기간 동안 보장 된 가격으로 주식을 사거나 팔 수있는 권리.

중재인 스톡 옵션을 부여 받고 여전히 보유하고있는 사람.

옵션 부여 그랜트 참조.

금전 금액의 옵션 귀하가 보유한 옵션 계약의 이익을 말합니다. a 콜 옵션의 경우, 기초 유가 증권의 현재 시장 가격이 옵션 계약 가액 풋 옵션보다 클 때 이득이 발생하며, 기초 유가 증권의 현재 시장 가격이 옵션 계약 가격보다 낮을 때 이득이 발생합니다.

계획 번호 회사의 스톡 옵션 계획 번호입니다. 플랜 번호는 귀하의 회사가 하나의 스톡 옵션 플랜과 해당 플랜 번호를 갖지만 스톡 옵션 보너스 당 하나씩 많은 보조금 ID를 가질 수 있다는 점에서 보조금 ID와 다릅니다.

미리보기 연습 단추 Fidelity로 주문하기 전에 주문 정보를 확인할 수 있도록 방금 입력 한 스톡 옵션 실습 주문의 세부 정보를 표시합니다.

사전 영업일 종가 이것은 운동 및 보류 주문에 대한 운동 교부금 주문 입력 화면에 표시되는 공정한 시장 가치 옵션입니다. 이 값은 스톡 옵션 플랜이 주식의 전일 거래일 종가를 사용하여 다음을 계산 함을 의미합니다. 과세 이득 비 자격 스톡 옵션에 대한 원천세 인센티브 스톡 옵션에 대한 대체 최소 세금 (AMT).

공모 (Public Offering) 이것은 투자자에게 주식을 제공하는 것을 말합니다. 이는 증권 거래위원회 (Securities and Exchange Commission)의 규제 규정이 충족 된 후에 발생합니다. 이 오퍼링은 일반적으로 발행 기관 (예 : 자사 주식을 일반 대중에게 판매하고자하는 회사)을 대신하여 투자 은행 또는 신디케이트 (금융 기관 그룹)에 의해 만들어집니다.

적격 처분 우대 세금 처리를위한 특정 IRS 요건을 충족하는 주식 거래.

실시간 가격 이것은 운동 및 보류 주문에 대한 운동 교부 주문 항목 화면에 표시되는 공정한 시장 가치 옵션입니다. 이 값은 스톡 옵션 플랜이 운동 주문이 실행될 때 주식의 시장 가격을 사용하여 다음을 계산 함을 의미합니다. 과세 대상 이익 스톡 옵션에 대한 과세 원천 인센티브 스톡 옵션에 대한 대체 최소 세금 (AMT).

증권의 등록 판매 증권을 발행 한 회사가 주식을 일반 대중에게 제공하고 판매하는 증권 거래위원회 (Securities and Exchange Commission)의 요구 사항을 충족시키는 방식으로 진행되었음을 나타냅니다. 등록 된 오퍼링에서 제공되는 증권은 일반적으로 공개 시장에서 거래되며 제한된 증권을 규제하는 규칙의 적용을받지 않습니다.

등록 성명서 이것은 증권 거래위원회가 대중에게 판매 할 증권에 대해 요구하는 성명서입니다. 성명서는 유가 증권을 발행하는 회사 (예 : 재무 정보, 회사 운영 및 관리, 증권 지분을 구매할 사람에게 공개해야하는 기타 정보)에 대한 정보를 제공합니다.

제한적 증권 제한적 증권이란 SEC가 등록하지 않은 거래 내에서 공공 또는 민간 회사 또는 회사의 계열사 (예 : 선물)로부터 직접 또는 간접적으로 취득한 주식, 영장 또는 기타 증권을 말합니다 사설 헌금으로 알려져 있습니다. 예를 들어, 제한된 주식은 기업 합병, 스톡 옵션 행사, 보너스 주 또는 제공된 서비스에 대한 보상으로 취득 할 수 있지만 공개를 통해 취득 할 수는 없습니다. 제한된 유가 증권은 공개 또는 비공개 회사 또는 회사의 계열사 (예 : 선물)로부터 직접 또는 간접적으로 취득한 주식, 영장 또는 기타 유가 증권으로서 SEC가 등록하지 않은 거래로 사적인 헌금. 예를 들어, 제한된 주식은 기업 합병, 스톡 옵션 행사, 보너스 주식 또는 제공된 서비스에 대한 보상으로 취득 할 수 있지만 공개를 통해 취득 할 수는 없습니다. 제한된 증권은 증권 거래위원회 (SEC)에 등록되어 있지 않으며 주식 매매의 방식을 제한하는 주식 증서의 전설에 의해 식별 될 수 있습니다. 주식 매도는 유가 증권 인수시기 및 방식에 따라 달라질 수 있습니다. 가끔 주식 재판매를 제한하는 계약 체결과 같은 계약상의 제한이 있습니다.

제한적 주식 보류 제한적 주식 보너스는 주식에 대한 권리가 제한 될 때까지 종업원의 권리가 제한되어 제한에 부합하지 않는 종업원에게 고용주가 주식을 부여하는 것입니다. 일반적으로 종업원은 종업원의 주식이 가득되기 전에 종업원이 해고되면 주식을 포기하거나 주식을 양도 할 수 없습니다.

노련한 문제 이것은 일정 기간 동안 그 기간 동안 거래 된 주식을 말하며 투자자와의 질에 대한 명성을 얻었으며 주식 시장에서 안정적인 거래량을 경험합니다.

결제 (Settlement) 중개인이 투자자가 매입 한 유가 증권에 대해 지불하거나 증권을 반입 한 투자자로부터 지불을받는 지점을 가리 킵니다.

몫 공제 스톡 옵션 행사를 행사하고 보유하기위한 명령을받은 후 그리고 행사 비용으로 인한 수수료, 수수료 및 주문 결과로 인해 부과 된 세금을 공제 한 후 보유한 주식 수입니다.

주식 (Shares) 이것은 매입 한 투자 또는 스톡 옵션을 행사하는 주식을 통해 회사 또는 뮤추얼 펀드의 소유권을 나타냅니다. 계정 내역에서 트랜잭션이 실행될 때 가져 오거나 판매 된 주식 수입니다.

선하 증권 (S-3 or S-8) 유가 증권은 선반 등록 진술서에 등록 될 수 있습니다. SEC와 등록은 최초 등록일 이후 합리적인 기간 내에 판매 될 것으로 예상되는 주식수로 제한됩니다. 선반 증권은 매매 시점에 인도해야하는 안내서가 있습니다. 회사는 선반 등록을 최신 상태로 유지하기 위해 필요한 모든 SEC 서류를 최신 상태로 유지해야합니다.

스톡 옵션 (Stock Option) 회사가 특정 기간 동안 특정 가격으로 특정 주식수를 구매할 수 있도록 개인에게 부여하는 계약 권리. 일반적으로 인센티브 스톡 옵션 (ISO)과 비 자격 스톡 옵션 (NSO)의 두 가지 유형의 스톡 옵션이 있습니다.

Stock Option Plan 주식 옵션 플랜 보유자의 권리와 의무를 명시한 고용주와 고용인 간의 계약 문서.

주식의 전체 이름 및 기호 주식 및 회사의 이름을 식별하는 데 사용되는 티커 또는 교환 기호.

주식 교환 (Stock Swap) 이것은 스톡 옵션 행사의 한 형태로, 운동 비용을 지불하기 위해 현금 대신 현재 보유하고있는 주식을 교환하여 회사 주식을 취득 할 수있는 옵션을 행사할 수 있습니다.

오늘 마감 운동 및 보류 주문을 위해 운동 교부금 주문 입력 화면에 표시되는 공정한 시장 가치 옵션 중 하나입니다. 이 값은 스톡 옵션 플랜이 주식 주문 행사가 실행되는 날에 주식 시장 주문 시점에 주식 가격을 사용함을 의미합니다. 과세 이득 비 자격 스톡 옵션에 대한 원천세 인센티브 주식에 대한 대체 최소 세금 (AMT) 옵션.

미결제 총 주식 옵션 현재 보유하고 있거나 보유하지 않은 스톡 옵션의 총 수입니다. 이것은 행사 된 스톡 옵션의 수와 취소 된 스톡 옵션의 수를 뺀 수의 스톡 옵션의 수입니다.

가득 된 가득 된 주식 옵션 / 행사 가능 소유권이 있고 행사할 수있는 스톡 옵션 교부금의 총 스톡 옵션 수를 나타냅니다.

Under Water 주식 옵션의 보조금 가격이 기본 주식의 현재 시장 가격보다 높은 주식 옵션.

기본 보안 스톡 옵션을 실행하면 제공해야하는 유가 증권.

Unexercised Stock Options 이것은 행사되었지만 아직 행사되지 않은 스톡 옵션을 나타냅니다.

Unexercised Stock Options Account 이것은 스톡 옵션 교부금에 대한 정보가 포함 된 스톡 옵션 플랜 서비스 계정입니다. 이러한 보조금에는 미확인 상태이며 기득권이 주어진 보조금이 포함됩니다.

확정되지 않은 주식 매수 선택권 소유권을 행사할 기간이 충분하지 않고 아직 행사가 불가능한 스톡 옵션의 수를 추정 한 것입니다.

Vested 스톡 옵션 보조금은 소유권을 행사하고 스톡 옵션을 행사할 수있는 시점을 나타냅니다.

가득 된 주식 옵션 / 행사 가능 이것은 소유권을 행사할 수 있고 운동 할 수있을만큼 충분히 오래 보유되었던 스톡 옵션의 수를 추정 한 것입니다.

확정 된 주식 옵션 소유권을 획득하고 행사할 수있는 스톡 옵션을 나타냅니다.

가득 조건 스톡 옵션 보조금의 경우 스톡 옵션이 보통 시간 경과에 따라 행사 가능하게되는 프로세스입니다. 스톡 옵션은 소유권이있는 경우에 부여 된 것으로 간주되며 만료되기 전에 언제든지 스톡 옵션을 행사할 수 있습니다.

Vesting Date (Vesting Date) 주식 옵션이 가득되는 날짜를 나타냅니다. 스톡 옵션이 만료 될 때까지이 날짜부터 주식 옵션을 행사할 수 있습니다.

가득 표 스케줄 스톡 옵션 부여의 일부로 수여 된 스톡 옵션의 특정 수가 기득권이되는 날짜의 스케줄입니다. 스톡 옵션에 대한 가득 표는 스톡 옵션 부여를 수락 할 때 서명하는 보조금 계약에 정의되어 있습니다. 예를 들어, 2000 년 2 월 1 일에 1000 개의 스톡 옵션이 부여 된 경우, 200 개의 스톡 옵션이 2004 년 2 월 1 일에 부여되고 200 개의 스톡 옵션이 2005 년 2 월 1 일에 부여되며, 2006 년 2 월 1 일 200 명 등

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주식 옵션 정보.

종업원 보상 플랜의 일부로 스톡 옵션.

고용주는 보상 프로그램의 일환으로 직원들에게 스톡 옵션을 제공합니다. 스톡 옵션이 제공하는 기회를 신중하게 관리하면 투자 포트폴리오를 구축하거나 재무 상황을 개선하는 데 도움이 될 수 있습니다.

스톡 옵션 소유권 문화를 만드는 데 도움을줍니다.

종업원에게 스톡 옵션을 발행하는 회사는 실질적으로 회사의 일부를 소유 할 권리를 부여합니다. 스톡 옵션을 부여받은 종업원은 회사 주식의 실적에 기득권을 가지고 있습니다. 직원의 성과 향상은 회사의 수익성에 반영 될 수 있으며, 이는 회사의 주식 가격에 영향을 미친다.

또한 주식 옵션은 앞으로 일정 간격으로 가득되는 정기 일정으로 부여되기 때문에 스톡 옵션은 회사에 대한 직원의 관심을 높입니다.

두 가지 유형의 스톡 옵션.

팁 : 계획 규칙을 확인하여 NSO 및 / 또는 ISO 자격이 있는지 확인하십시오.

세금 옵션에 따라 두 가지 유형의 스톡 옵션이 있습니다.

Nonqualified Stock Options (NSOs)는 특별한 세금 처리를 허용하는 특정 IRS 요건을 충족시키지 못하는보다 전통적인 스톡 옵션입니다. 통계청 (NSO)의 경우 스톡 옵션 행사시 세금이 부과됩니다. IRS는 귀하가 스톡 옵션을 행사할 때의 공정한 시장 가치와 보조금 가격 간의 차이에 대한 일반 소득세, 사회 보장 세 및 메디 케어 세금을 부과합니다.

인센티브 스톡 옵션 (ISO)은 특별세 처리를위한 IRS 요건을 충족시킵니다. ISO를 사용하면 운동시에 정기적으로 소득세를 납부 할 필요가 없지만 특별 세법을 받기 위해 운동 일로부터 최소 1 년 및 부여일로부터 2 년 동안 주식을 보유해야합니다.

대기 기간 이후에 주식을 매각하기로 결정하면 판매 가격과 보조금 가격의 차이에 대한 양도 소득세 (통계청과 소득세와 달리)가 부과됩니다.

특정 대기 기간 이전에 주식을 매도하는 경우, 판매 된 주식은 실격 처리됩니다. 즉, 일반적으로 운동시 공정한 시장 가격과 보조금 가격의 차이에 따라 법인세를 납부해야합니다.

스톡 옵션 행사시 고려해야 할 요소.

스톡 옵션 행사시 고려해야 할 몇 가지 사항이 있습니다. 자세한 내용은 주식 옵션 행사를 참조하십시오.

기다리면서 얻을 수있는 것. 주가 상승과 시장 전반에 대한 당신의 기대는 무엇입니까? 스톡 옵션이 만료 될 때까지 남은 시간은 얼마입니까? 빨리 행동해야합니까, 아니면 시간이 더 있습니까? 계획의 규칙. 한 번에 모든 스톡 옵션을 행사할 필요는 없지만 최소 및 수수료가 적용될 수 있습니다. 계획 규칙에 세부 사항이 있습니다. 현재 및 미래의 재정적 필요. 이것은 현재의 현금 흐름이나 미래를위한 투자를 개선 할 수있는 기회입니까? 귀하의 현재 및 잠재적 미래 세금 상황. 스톡 옵션 행사는 세금 관련 결과를 초래합니다. 귀하가 선택권을 행사할 준비가되었을 때 같은, 더 높거나 낮은 세금 군에 속할 것입니까? 귀하의 위험 허용. 시장의 잠재적 인 부침에 직면 할 준비가 되었습니까? 아니면보다 안정적인 투자를 원하십니까?

스톡 옵션이란 무엇입니까?

스톡 옵션은 고용주가 부여한 확정 가격으로 알려진 일정 기간 동안 사전 설정된 가격으로 회사 주식의 특정 수를 구매할 수있는 기회입니다 기간.

운동 옵션.

스톡 옵션을 행사한다는 것은 옵션을 행사할 당시의 주식 가격과 관계없이 보조금 가격으로 회사의 보통주를 구매하는 것을 의미합니다.

2 년 전, Theta Corporation의 직원 인 Doe 씨는 회사의 보통주를 주당 5 달러로 사기 위해 100 가지 스톡 옵션을 부여 받았습니다. 주식은 이제 가득되었다 (즉, 행사 될 수있다). Theta Corporation의 보통주는 주당 10 달러에 거래되고있다. Doe는 고용주로부터 $ 500 ($ 5 x 100 주)의 주식을 구매합니다. 그런 다음 그는 공개 시장에서 1,000 달러를 팔아 즉석에서 500 달러를 벌어들입니다.

옵션의 유형에 따라 Doe는 이익에 대한 양도 소득세 또는 소득세를 납부 할 수 있습니다.

피해야 할 6 명의 직원 재고 계획 실수.

세금 영향을 이해하고 계획의 규칙은 성공의 열쇠입니다.

주식 계획.

재무 계획 재고 ​​계획.

재무 계획 재고 ​​계획.

재무 계획 재고 ​​계획.

재무 계획 재고 ​​계획.

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스톡 옵션과 종업원 주식 매입 프로그램은 잠재적 인 재정적 부를 축적하는 좋은 기회가 될 수 있습니다. 적절하게 관리되면 이러한 혜택은 향후 대학 경비, 은퇴 또는 휴가철 주택 구입 비용을 지불하는 데 도움이 될 수 있습니다.

그러나 많은 투자자들이 위험을 무릅 쓰고 중요한 날짜에주의를 기울이지 않으며, 직원 스톡 옵션 보조금을 우연히 관리합니다. 궁극적으로 이들은 스톡 옵션 계획이 잠재적으로 제공 할 수있는 많은 혜택을 누리지합니다.

스톡 옵션 혜택을 극대화하려면 다음 여섯 가지 일반적인 실수를 피하십시오.

실수 # 1 : 기금 스톡 옵션의 만료 허용.

스톡 옵션 교부금은 운동 또는 파업 가격으로 알려진 사전 설정된 가격으로 고용주의 회사 주식의 미리 결정된 수의 주식을 구매할 수있는 기회를 제공합니다. 일반적으로 1 년에서 4 년까지의 가득 기간이 있으며 스톡 구매 옵션을 행사하는 데 최대 10 년이 걸릴 수 있습니다.

스톡 옵션은 원래의 파업 가격을 초과하여 거래 할 때 "돈으로"간주됩니다. 가설 상으로는 주당 25 달러의 고용주 주식 1,000 주를 매입 할 수있는 옵션이 있다고 가정 해보십시오. 주식이 현재 주당 50 달러에서 거래되고 있다면, 당신의 옵션은 그 돈의 한 주당 25 달러가 될 것입니다. 당신이 그 (것)들을 운동하고 즉시 $ 50에 몫을 판매 한 경우에, 당신은 $ 25,000의 세전 이익을 즐길 것입니다.

회사의 주가가 계속 오를 것이라는 희망으로 가능한 한 오랫동안 운동을 지연시키려는 유혹을받을 수도 있습니다. 지연은 교환의 세금 효과를 연기 할 수있게하며, 주식을 행사하고 팔면 실현할 수있는 이익을 증가시킬 수 있습니다. 그러나 스톡 옵션 보조금은 만기일이 끝나기 전에 옵션을 행사해야 함을 의미합니다. 제 시간에 행동하지 않으면 옵션을 행사하고 파격 가격으로 주식을 매입 할 수있는 기회를 포기하게됩니다. 이런 일이 발생하면 결국 돈을 테이블에 남겨 둘 수 있습니다.

어떤 경우에는 직원들이 마감 기한을 잊어 버리기 때문에 인 - 오브 - 머니 옵션은 쓸데없이 만료됩니다. 다른 경우 직원은 가능한 마지막 날에 운동을 계획 할 수도 있지만 산만 해 지므로 필요한 조치를 취하지 못할 수 있습니다.

"포상을 행사하기 위해 마지막 순간까지 기다려서 얼마나 많은 부가가치를 얻고 보너스를 쓸모 없게 만들 위험이 있는지 판단하십시오."라고 Fidelity Stock Plan Services의 수석 부사장 인 Carl Stegman은 말합니다.

스톡 옵션을 행사할 적절한시기를 선택할 때 다음 요소를 고려하십시오.

주가 및 주식 시장에 대한 전반적인 기대는 무엇입니까? 주식이 절정에 달하거나 미래에 하락할 것으로 생각되면 운동 및 판매를 고려하십시오. 계속 올라갈 수 있다고 생각되면 주식을 행사하거나 보유하거나 옵션 행사가 지연 될 수 있습니다. 스톡 옵션이 만료 될 때까지 남은 시간은 얼마입니까? 만료일로부터 60 일 이내에 있다면 옵션을 쓸모 없게 만들 위험을 피하기 위해 행동 할 시간이 될 수 있습니다. 귀하가 선택권을 행사할 준비가되었을 때 같은 세금 군이나 상한 또는 하한에 속할 것입니까? 세금은 수익에 영향을 미칠 가능성이 있으므로 가능한 가장 낮은 세금 적용 범위에있을 때 운동 및 판매를 원할 수 있습니다. 그러나 이는 결정에 중요한 요소 중 하나입니다.

팁 : 귀하의 주식 스케줄을 모니터하고, 연락처 정보를 업데이트하고, 고용주 또는 주식 계획 관리자로부터받은 모든 알림에 응답하십시오.

실수 # 2 : ISO의 세금 결과를 이해하는 데 실패했습니다.

스톡 옵션 보조금에는 인센티브 스톡 옵션 (ISO)과 비 자격 스톡 옵션 (NSO) 두 종류가 있습니다. ISO 보조금을 받으면 즉각적인 세금 효과가 없으며, 귀하가 옵션을 행사할 때 정기적으로 소득세를 납부 할 필요가 없습니다. 단, 고용주가 제공 한 할인액과 이익에 대체 최소 세금이 부과 될 수 있습니다. 그러나 주식의 주식을 팔 때, 당신은 파업 가격보다 높은 가격으로 주식을 팔았다 고 가정 할 때 양도 소득세를 납부해야합니다. 장기간 자본 이득 율을 얻기 위해서는 행사 일로부터 최소 1 년, 부여 일로부터 2 년 이상 주식을 보유해야합니다.

필요한 보유 기간 이전에 ISO 주식을 판매하는 경우이를 실격 처리라고합니다. 그러한 경우, 행사 시점의 주식의 공정한 시장 가치 (행사 가격)와 보조금 가격의 차이 또는 매각 이익의 전체 금액 (적은 경우)은 경상 이익으로 과세되며 나머지 금액은 이득은 자본 이득으로 과세됩니다. 대부분의 사람들은 경상 소득세가 장기 양도 소득세보다 높습니다.

세금은 중요하지만, 귀하의 유일한 배려가되어서는 안됩니다. 또한 회사의 주가가 현재 수준에서 하락할 수있는 위험을 고려해야합니다. "귀하의 세금 상황을 알고 계시지 만, 귀하가 시장에 계신 곳을 이해하십시오. 왜냐하면 주식을 계속 소유 할 위험이 있기 때문입니다"라고 Stegman은 말합니다. "어떤 주식이 특별세 처리 대상인지, 보유 기간은 무엇인지 파악하고 이에 따라 처리해야합니다."

팁 : 옵션을 행사하거나 주식 보상 플랜을 통해 취득한 회사 주식을 판매하기 전에 조세 관련 전문가에게 자문을 구하십시오.

실수 # 3 : 회사를 떠날 때 주식 계획 규정을 알지 못합니다.

새로운 직장, 해고 또는 은퇴로 인해 고용주를 떠날 때에는 스톡 옵션 보조금을 남겨 두지 않는 것이 중요합니다. 대부분의 회사의 주식 계획 규정에 따라 기존 스톡 옵션 교부금을 행사하는 데 90 일을 넘지 않습니다. 6 개월 이상 지속되는 해직 패키지를받을 수는 있지만, 해당 패키지의 조건과 스톡 옵션 보조금의 만료 날짜를 혼동하지 마십시오.

회사가 경쟁 업체에 인수되거나 다른 회사와 합병되면 귀하의 가득 조업을 가속화 할 수 있습니다. 어떤 경우에는 즉시 옵션을 행사할 수 있습니다. 그러나 행동하기 전에 합병 또는 인수 조건을 확인하십시오. 현재 회사의 주식에서 소유하고있는 옵션이 새로운 회사의 주식을 얻기위한 옵션으로 전환되는지 확인하십시오.

팁 : 고용주를 떠날 때나 회사가 다른 회사와 합병 할 경우 스톡 옵션 보조금에 대한 자세한 내용은 HR에 문의하십시오.

실수 # 4 : 회사 주식에 당신의 부를 너무 많이 집중시킵니다.

회사 주식의 형태로 보상을 받거나 회사 주식을 살 수있는 옵션은 특히 장기간 주가가 상승한 회사에서 일하는 경우 매우 유리할 수 있습니다. 동시에, 당신은 하나의 주식에 묶여있는 개인 자산을 너무 많이 가지고 있는지 고려해야합니다.

왜? 두 가지 주된 이유가 있습니다. 투자 관점에서 볼 때, 투자가 분산 된 포트폴리오가 아닌 단일 재고에 집중되어 있으면 한 회사를 기준으로 초과 변동성에 노출 될 수 있습니다. 또한 해당 회사가 귀하의 고용주이기도하면 귀하의 재정적 복지는 직장, 급여, 수당 및 퇴직 저축과 같은 형태로 회사의 운명에 이미 집중되어 있습니다.

역사는 과거에 고소한 회사들로 뒤덮어 져 나중에는 부실하게되었습니다. Enron이 1999 년에 파산 신청을했을 때 직원 퇴직 저축액이 10 억 달러가 넘어 가면서 공기가 증발했습니다. 최근 Lehman Brothers 직원도 비슷한 운명을 함께 나누었습니다.

고용주의 소득이 귀하의 비 보조 월간 청구서 및 건강 보험료를 지불하는 것을 고려하십시오. 회사의 운명이 악화 될 경우, 건강 보험 및 고갈 된 둥지 알을 사용하지 않고 직장에서 벗어날 수 있습니다.

"주식 계획의 주식은 일반적으로 직원의 연간 보상의 큰 구성 요소이므로 고용주의 주식에 지나치게 집중하는 것은 쉽습니다."라고 Stegman은 말합니다. "하지만 한 걸음 물러나서 이러한 혜택이 대학 저축, 은퇴 또는 휴가철 집과 같은 장기적인 재정 목표에 어떻게 부합 하는지를 고려하고 이에 따라 다양화할 계획을 세우는 것이 필요합니다."

팁 : 투자가 적절하게 분산되어 있는지 확인하려면 재무 고문과 상담하십시오.

실수 # 5 : 귀사의 직원 주식 구매 계획을 무시하십시오.

Employee Stock Purchase Plans (ESPPs)는 고용주의 주식을 보통 주식의 현재 공정 시장 가격에서 할인하여 구매할 수 있도록합니다. 이러한 할인은 일반적으로 5 %에서 15 % 사이입니다. 많은 계획은 또한 제공 기간의 첫 번째 또는 마지막 날 중 더 낮은 가격으로 가격을 기준으로 주식을 구입할 수있게하는 "룩백 옵션 (look-back option)"을 제공합니다. 귀하의 회사가 15 % 할인을 제공하고 그 기간 동안 주식이 5 % 상승한 경우 이미 20 % 할인 된 가격으로 주식을 살 수 있습니다. 이는 이미 건강한 세전 이익입니다.

불행히도 일부 직원은 회사의 ESPP를 활용하지 못합니다. 참여하지 않았다면, ESPP를 다시 볼 수 있습니다.

엔트리 레벨 직원은 종종 ESPP에서 탈퇴한다고 Stegman은 말합니다. "그러나 그들은 자신의 커리어가 확립되고 재정적으로 안전 해짐에 따라 ESPP를 재고해야합니다. 회사가 제공하는 할인 혜택에 따라 상당한 할인을 받으면서 회사 주식을 구매할 수 있습니다. "

팁 : 현재의 저축 전략 (응급 자금 및 퇴직 저축 포함)을 살펴보고 절약액을 ESPP에 투입하는 것을 고려하십시오. 당신은 당신의 라이프 스타일에 영향을 미치지 않으면 서 계획을 위해 미래의 인상을 사용할 수 있습니다.

실수 # 6 : 수혜자 정보를 업데이트하지 못했습니다.

생각하는 사람은 거의 없지만 수혜자 지정을 최신 상태로 유지하는 것이 중요합니다. 401 (k) 플랜 또는 귀하가 소유하고있는 IRAs와 마찬가지로 수혜자 지정 양식을 통해 귀하가 유언장을 벗어난 상태에서 사망 할 때 자산을 수령 할 사람을 결정할 수 있습니다. 그러나 퇴거자가 상속인 지정을하지 않은 경우 대부분의 계획 규칙에 따라 집행자 (또는 관리자)는 실제로 상환 보상을 상속인 재산의 자산으로 간주 할 것임을 유의해야합니다.

귀하가 주식 보상을받을 때마다 고용주는 수혜자 서식을 작성하라고 요청할 것입니다. 많은 보조금은 3 년에서 10 년까지의 인생에서 다양하며, 그 기간 동안 인생에서 많은 요소가 바뀔 수 있습니다. 예를 들어, 옵션 보조금을 수령했을 때 독신 일 경우 형제를 수혜자로 지명했을 수 있습니다. 그러나 5 년 후, 당신은 자녀와 결혼 할 수 있습니다. 그럴 경우 수혜자를 배우자 및 / 또는 자녀에게 바꿀 가능성이 있습니다. 당신이 결혼하여 이혼하거나 이혼하고 재혼하는 경우에도 마찬가지입니다. 항상 수혜자를 업데이트하는 것이 중요합니다.

팁 : 매년 수령액과 퇴직 계정을 수혜자에게 검토하십시오.

자세히 알아보기.

다양한 종류의 직원 보상 계획을 이해하십시오. 읽기 관점 : "회사 주식을 최대한 활용하십시오."

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